Časté dotazy k finančnímu poradenství

Hlavně s majiteli firem a lidmi s vyššími příjmy, kteří chtějí mít osobní a firemní finance v jednom plánu.

Trvá 60 minut, osobně v Brně nebo online. Projdeme Vaši situaci a cíle a řeknu Vám, zda a jak Vám mohu pomoci. K ničemu Vás nezavazuje.

Finanční plán 25 500 Kč vč. DPH (21 074 Kč bez DPH), audit důchodu 10 635 Kč vč. DPH (8 789 Kč bez DPH) za osobu, konzultace 2 420 Kč vč. DPH (2 000 Kč bez DPH) za hodinu. Po realizaci si můžete zvolit servisní tarif. U investic platíte odměnu podle hodnoty portfolia. Za zprostředkování produktů dostávám odměnu od finanční instituce; informaci o ní dostanete písemně před uzavřením smlouvy.

25 500 Kč vč. DPH (21 074 Kč bez DPH). Pokud s plánem nebudete spokojeni, vrátím Vám 80 % ceny; stačí mi to sdělit do 3 měsíců od realizační schůzky.

Audit zjistí, zda ČSSZ eviduje všechny Vaše doby pojištění. Chybějící roky snižují starobní i invalidní důchod a sirotčí důchod pro děti. Jejich doplnění zvýší dávky, na které máte nárok, a může snížit potřebné pojistné.

Ne. Nejsem vázaný na jednu banku ani pojišťovnu. Vybírám z široké palety bank, pojišťoven a investičních společností, se kterými spolupracuje Broker Trust a.s., jehož jsem vázaným zástupcem.

Podle velikosti Vašeho portfolia, vždy nejméně jednou za 24 měsíců. U větších portfolií se vídáme častěji, podle dohody. Mezi schůzkami se ozvu, když se blíží změna: konec fixace, výročí smlouvy nebo změna zákona.

U portfolií nad 1 mil. Kč je část mé odměny navázaná na výsledek: 10 % z nového zisku. Platíte ji jen tehdy, když hodnota portfolia překoná svou dosavadní nejvyšší úroveň. Když portfolio klesne, success fee neplatíte, dokud ztrátu nedožene.

Ano. Spolupráci se mnou můžete ukončit kdykoli. Smlouvy s bankami, pojišťovnami a investičními společnostmi se řídí jejich vlastními podmínkami; vysvětlím Vám, co ukončení u každé z nich znamená.

Jsem externí lektor osobních financí na vysoké škole a vázaný zástupce Broker Trust a.s., zapsaný v registru ČNB. Pracuji podle vlastní metodiky a pozorování z praxe.

Ano. Spolupracuji s prověřenými kancelářemi pro daně, právo, účetnictví a reality. Komunikujete se mnou a jejich práci naceníme předem.

Ano. Připravím rozpočet, strukturu financování a podklady pro banku.