Obchodní podmínky

Poskytovatelem služeb je Bilanský & Partneři s.r.o., IČO: 19225083, se sídlem Turgeněvova 1297/9, Černovice, 618 00 Brno, Česká republika, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Krajským soudem v Brně. Za společnost jedná Petr Bilanský, který působí jako vázaný zástupce společnosti Broker Trust, a.s. a je registrován u České národní banky. Více v sekci Regulace a zákonné informace.

Poskytovatel nabízí klientům následující služby:

• komplexní finanční plánování
• investiční poradenství a zprostředkování investičních produktů
• zprostředkování pojištění
• zprostředkování hypotečních úvěrů
• zprostředkování spotřebitelských úvěrů
• zprostředkování penzijních produktů (doplňkové penzijní spoření)
• důchodové poradenství a audit dat ČSSZ
• finanční poradenství pro podnikatele a jejich rodiny

Konkrétní rozsah služeb je sjednán individuálně s klientem na základě úvodní konzultace a navazujícího plánu spolupráce.

Klient je povinen zejména:

• poskytovat poskytovateli pravdivé, úplné a aktuální informace o své finanční situaci, cílech, závazcích a zkušenostech s investicemi;
• bez zbytečného odkladu informovat poskytovatele o změnách rozhodných údajů;
• dodržovat dohodnuté termíny a komunikační kanály;
• seznámit se s poskytnutými dokumenty, sdělením klíčových informací a investičním dotazníkem před uzavřením jakékoli smlouvy.

Klient má právo zejména:

• na úvodní nezávaznou konzultaci;
• na vysvětlení všech navržených řešení a jejich dopadů;
• kdykoli ukončit spolupráci, není-li ve smlouvě s konkrétní finanční institucí stanoveno jinak;
• podat reklamaci či stížnost dle čl. 7.

Poskytovatel je povinen zejména:

• jednat s odbornou péčí, čestně, spravedlivě a v nejlepším zájmu klienta;
• dodržovat platné právní předpisy upravující distribuci finančních produktů;
• zachovávat mlčenlivost o skutečnostech získaných v rámci spolupráce;
• předat klientovi řádně všechny zákonem požadované informace a dokumenty;
• informovat klienta o případném střetu zájmů.

Poskytovatel není povinen poskytnout službu nebo zprostředkovat produkt, pokud by to bylo v rozporu s právními předpisy, etickým kodexem nebo nejlepším zájmem klienta.

Doporučení a navržená řešení vycházejí výhradně z údajů poskytnutých klientem. Za úplnost, pravdivost a aktuálnost těchto údajů odpovídá výhradně klient.

Poskytovatel neodpovídá za škody způsobené tím, že klient uvedl nepravdivé, neúplné nebo zastaralé informace, ani za rozhodnutí, která klient učiní v rozporu s doporučením. Investice obecně nesou riziko ztráty hodnoty; minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích.

Komunikace mezi poskytovatelem a klientem probíhá běžně prostřednictvím e-mailu, telefonu, videokonference a kontaktního formuláře na webu. Klient souhlasí s tím, že tyto kanály představují vhodný způsob doručování informací a dokumentů souvisejících se spoluprací.

Důležité dokumenty (smlouvy, sdělení klíčových informací, investiční dotazníky) jsou klientovi předány v písemné nebo elektronické podobě umožňující jejich uchování.

Reklamace či stížnost lze podat e-mailem na adresu petr.bilansky@omap.cz nebo písemně na adresu sídla. Reklamace musí obsahovat identifikaci klienta, popis předmětu reklamace a požadovaný způsob vyřízení.

Poskytovatel vyřídí reklamaci nejpozději do 30 dnů od jejího doručení. V případě nesouhlasu s vyřízením má klient právo obrátit se na příslušný orgán mimosoudního řešení spotřebitelských sporů, Finančního arbitra (www.finarbitr.cz) nebo Českou obchodní inspekci (www.coi.cz).

Zpracování osobních údajů klientů probíhá v souladu s nařízením GDPR a zákonem č. 110/2019 Sb. Bližší informace o rozsahu zpracování, právních základech a právech subjektů údajů jsou uvedeny v dokumentu Ochrana osobních údajů.

Tyto obchodní podmínky jsou účinné od data poslední aktualizace uvedeného výše. Poskytovatel si vyhrazuje právo obchodní podmínky kdykoli změnit; nová verze nahrazuje předchozí dnem zveřejnění na webu. Vztahy neupravené těmito podmínkami se řídí právním řádem České republiky.